Ваши выгоды от ипотеки в Альфа-Банке
Ипотека в надежном банке
Альфа-Банк входит в список надежных банков России
Онлайн оформление
В отделение вы придете только для подписания документов
Личный онлайн кабинет
Для получения решения банка
Досрочное погашение без визитов в банк
В мобильном или интернет-банке
Условия ипотечного кредитования
- Подача заявки и документов – онлайн.
- Рассмотрение заявки – 1-3 дня.
- Срок кредитования – от 3-х до 30 лет.
- Первоначальный взнос – от 20%.
- Сумма кредита – от 600 тыс. до 20 млн. рублей.
- Процентная ставка — от 6,5% для строящегося жилья и от 8,89% для готового жилья.
- Страхование риска утраты или повреждения приобретаемой недвижимости. Дополнительно вы сможете оформить страхование риска утраты прав собственности на приобретаемую недвижимость, страхование жизни, страхование риска потери трудоспособности.
Рассчитать ипотеку
- Гражданство – Россия, Украина, Республика Беларусь.
- Возраст на дату подачи заявки – от 21 года.
- Возраст на дату погашения – до 70 лет.
- Общий трудовой стаж – не менее 1 года.
- Стаж на последнем месте работы – не менее 4-х месяцев.
- Регистрация по месту жительства – любая.
- Количество созаемщиков – до 3-х.
Рассчитать ипотеку
- Подключен к электрическим, паровым или газовым системам отопления, обеспечивающим подачу тепла на всю площадь объекта недвижимости, а также к системе канализации.
- Обеспечен горячим (в том числе с использованием газовых систем отопления) и холодным водоснабжением ванной комнаты и кухни.
- Имеет исправное состояние сантехнического оборудования, дверей, окон и крыши (для квартир на последних этажах).
- Не находится в ветхом и/или аварийном состоянии.
- Не состоит на учете по постановке на капитальный ремонт с отселением.
- Не состоит в планах органов местного самоуправления и (или) государственных органов на снос.
- Имеет железобетонный, каменный или кирпичный фундамент.
Рассчитать ипотеку
Заполните заявку и получите одобрение онлайн
Заполнить заявку
Получите предварительно одобрение сразу в личном кабинете,
заполнив только паспортные данные.
Базовая процентная ставка по ипотеке по готовому и строящемуся жилью:
Первичный рынок — 8,79%
Вторичный рынок — 9,39%
Что уменьшает ставку (скидка от базовой ставки, скидки не суммируются):
— −0,3% Покупка недвижимости у ключевого партнера Альфа-Банка
— −0,4% Покупка недвижимости у Exclusive-партнера Альфа-Банка
— −0,5% Зарплатным клиентам Альфа-Банка и Клиентам A-Private
Увеличивает (надбавки к базовой ставке, могут суммироваться):
— +0,5% — ипотека по 2-м документам.
— +1% — для ИП и собственников бизнеса.
— +2% — отказ от страхования жизни.
— +2% — отказ от страхования титула
— +4% — отказ от страхования жизни и титула
Процентные ставки (проценты) банков по ипотечным кредитам могут очень различаться между собой. На такую востребованную услугу, как ипотека, банки устанавливают проценты (процентные ставки) разной степени привлекательности. Например, на вторичную ипотеку процентная ставка может заметно отличаться от ставки на первичное жилье; кроме того, проценты банков на ипотеку жилья зависят от срока кредитования.
Таким образом, решив оформить ипотеку, прежде всего стоит выяснить, какой процент в банках берут за эту услугу, и оценить, какая процентная ставка по ипотеке со сравнением по годам будет для вас комфортной.
Рекомендуем вам тщательно подойти к выбору финансового партнера, ведь от этого будет зависеть комфортность вашего образа жизни в ближайшие несколько лет.
Как разумно купить квартиру в ипотеку под низкий процент
- Выберите несколько надежных и проверенных временем банков, предлагающих ипотеку под меньший процент.
- Выясните, сколько процентов составляет первоначальный взнос по ипотеке.
- Уточните прочие условия: досрочное погашение ипотеки, проценты с учетом материнского капитала и т.п.
После сравнения всех параметров можно оформить заявку в выбранном банке.
3 причины взять ипотечный кредит в Альфа-Банке
- Серьезные суммы: до 20 млн рублей.
- Выгодные условия: низкая процентная ставка и первоначальный взнос, срок до 30 лет.
- Удобное погашение: в развитой сети банкоматов Альфа-Банка и партнеров, в интернет-банке «Альфа-Клик» и мобильном банке «Альфа-Мобайл».
Другие предложения по ипотечному кредиту
Калькуляторы
Рефинансирование ипотеки
Ипотека на квартиру
Ипотека на жилье
По сроку
По сумме
Источник
Ваши выгоды от ипотеки в Альфа-Банке
Ипотека в надежном банке
Альфа-Банк входит в список надежных банков России
Онлайн оформление
В отделение вы придете только для подписания документов
Личный онлайн кабинет
Для получения решения банка
Досрочное погашение без визитов в банк
В мобильном или интернет-банке
Условия ипотечного кредитования
- Подача заявки и документов – онлайн.
- Рассмотрение заявки – 1-3 дня.
- Срок кредитования – от 3-х до 30 лет.
- Первоначальный взнос – от 20%.
- Сумма кредита – от 600 тыс. до 20 млн. рублей.
- Процентная ставка — от 6,5% для строящегося жилья и от 8,89% для готового жилья.
- Страхование риска утраты или повреждения приобретаемой недвижимости. Дополнительно вы сможете оформить страхование риска утраты прав собственности на приобретаемую недвижимость, страхование жизни, страхование риска потери трудоспособности.
Рассчитать ипотеку
- Гражданство – Россия, Украина, Республика Беларусь.
- Возраст на дату подачи заявки – от 21 года.
- Возраст на дату погашения – до 70 лет.
- Общий трудовой стаж – не менее 1 года.
- Стаж на последнем месте работы – не менее 4-х месяцев.
- Регистрация по месту жительства – любая.
- Количество созаемщиков – до 3-х.
Рассчитать ипотеку
- Подключен к электрическим, паровым или газовым системам отопления, обеспечивающим подачу тепла на всю площадь объекта недвижимости, а также к системе канализации.
- Обеспечен горячим (в том числе с использованием газовых систем отопления) и холодным водоснабжением ванной комнаты и кухни.
- Имеет исправное состояние сантехнического оборудования, дверей, окон и крыши (для квартир на последних этажах).
- Не находится в ветхом и/или аварийном состоянии.
- Не состоит на учете по постановке на капитальный ремонт с отселением.
- Не состоит в планах органов местного самоуправления и (или) государственных органов на снос.
- Имеет железобетонный, каменный или кирпичный фундамент.
Рассчитать ипотеку
Заполните заявку и получите одобрение онлайн
Заполнить заявку
Получите предварительно одобрение сразу в личном кабинете,
заполнив только паспортные данные.
Базовая процентная ставка по ипотеке по готовому и строящемуся жилью:
Первичный рынок — 8,79%
Вторичный рынок — 9,39%
Что уменьшает ставку (скидка от базовой ставки, скидки не суммируются):
— −0,3% Покупка недвижимости у ключевого партнера Альфа-Банка
— −0,4% Покупка недвижимости у Exclusive-партнера Альфа-Банка
— −0,5% Зарплатным клиентам Альфа-Банка и Клиентам A-Private
Увеличивает (надбавки к базовой ставке, могут суммироваться):
— +0,5% — ипотека по 2-м документам.
— +1% — для ИП и собственников бизнеса.
— +2% — отказ от страхования жизни.
— +2% — отказ от страхования титула
— +4% — отказ от страхования жизни и титула
В наше время сложно найти того, кто не знал бы, что такое ипотека на жилье: ипотечные кредиты на покупку жилья прочно вошли в нашу жизнь. Если вы планируете купить недвижимость, почти наверняка рано или поздно задумаетесь о жилье под ипотеку. И это вполне резонный выбор: не нужно долгие годы копить средства на приобретение строящегося либо готового дома или квартиры – жилье, купленное в ипотеку, становится вашим уже сегодня.
Как приобрести жилье по ипотеке
Итак, вы приняли решение о покупке жилья в ипотеку. Разберемся, что же нужно сделать перед тем, как оформлять заявку на ипотеку на готовое или строящееся жилье, каковы порядок действий и процедура покупки жилья в ипотеку.
- Те, кто хорошо знает, как берут ипотеку на жилье, рекомендуют в первую очередь выбрать несколько надежных банков, предлагающих такую услугу, как ипотека жилья.
- Затем нужно сравнить предлагаемые условия приобретения жилья в ипотеку: узнать сумму и ставку ипотечного кредита и рассчитать размер ежемесячного платежа. Расчет ипотеки жилья можно быстро и удобно произвести на онлайн-калькуляторе – после ввода параметров кредитования: стоимости объекта недвижимости, суммы первоначального взноса и срока, на который будет оформляться кредит.
- Далее нужно выяснить требования к заемщику, а также перечень документов, необходимых для получения ипотеки.
- Когда выбор сделан, остается оформить онлайн-заявку на покупку жилья через ипотеку.
3 причины купить жилье по ипотеке от Альфа-Банка
- Серьезные перспективы. Сумма кредита до 20 млн рублей открывает широкий выбор вариантов жилья, позволяя приобретать недвижимость различного класса.
- Выгодные условия. Привлекательная процентная ставка и доступный первоначальный взнос обеспечивают оптимальную кредитную нагрузку, а возможность взять ипотечный кредит на длительный срок до 30 лет позволяет выбрать комфортный размер ежемесячного платежа.
- Удобное погашение. Вносить платежи по ипотеке можно как в развитой сети банкоматов Альфа-Банка, Московского кредитного банка и Уральского банка реконструкции и развития, так и в интернет-банке «Альфа-Клик» и мобильном банке Альфа-Мобайл», а также у партнеров Альфа-Банка.
Теперь, когда вы знаете, как оформляется ипотека на жилье, и готовы покупать дом или квартиру своей мечты, осталось только сделать правильный выбор!
Другие предложения по ипотечному кредиту
Калькуляторы
Рефинансирование ипотеки
Ипотека на квартиру
Ипотека на жилье
По сроку
По сумме
Источник
Полезная информация
Анкета
Справка от банка
Провести перепланировку
Зарегистрировать третье лицо
Сдать недвижимость в аренду
Заявление на организацию территориально-распределенной сделки
Заявление на регистрацию в предмете залога
Заявление на составление ДКП
Продать недвижимость
Переоформление кредитной документации
Изменение ставки при переходе на титульный период
Регистрация или погашение регистрационной записи об ипотеке в Росреестре
Как полностью или частично досрочно погасить кредит средствами материнского капитала
- Подать в любое отделение АО «АЛЬФА-БАНК» заявление установленной формы на распоряжение материнским (семейным) капиталом
DOCЗаявление47,5 КБ
- Направить в территориальное отделение Пенсионного фонда РФ по месту жительства или пребывания соответствующее заявление и необходимый пакет документов, в том числе и предоставленную
Альфа-Банком справку (полный список документов см. на сайте Пенсионного фонда РФ в разделе «Материнский капитал»). Срок принятия решения Пенсионным фондом о возможности перечисления средств — 1-2 месяца.
О возможных способах погашения ипотечного кредита Материнским капиталом уточняйте по телефонам горячей линии:
(+7 495) 785-5-785 (для Москвы)
8-800-200-00-35 (для регионов России).
Информируйте банк об изменениях и о состоянии своего финансового положения
Для своевременной доставки вам информации по кредиту и оперативной связи с вами не забывайте, пожалуйста, в письменном виде уведомлять банк об изменении ваших данных:
- контактных телефонов;
- адреса для доставки корреспонденции;
- места жительства.
Заявление об изменении сведений (смена места работы, жительства, регистрации, изменение состава семьи, изменение семейного положения, получение новых документов, удостоверяющих личность, номера телефонов,
e-mail) необходимо подавать через любое отделение
Альфа-Банка по работе с физическими лицами.
Оформленные запросы и заявления следует передать в Центр ипотечного кредитования Альфа-Банка в установленные сроки.
В связи с требованием Положения Банка России №
254-П от 26.03.2004 «О порядке формирования кредитными организациями резервов по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженностям» просим вас ежегодно до 30 января предоставлять в банк информацию о состоянии своего финансового положения и доходов: справку о доходах физического лица за предыдущий календарный год по форме
2-НДФЛ и/или по форме банка.
DOCСправка по форме банка40 КБ
Для осуществления досрочного погашения вы можете воспользоваться Интернет-Банком «Альфа-Клик» или Мобильным банком «Альфа-Мобайл», а также обратиться в любое отделение Альфа-Банка по работе с физическими лицами. Если в регионе отсутствует такое отделение, то заемщик может получить консультацию о действиях в данной ситуации по телефонам
+7 495 785-5-785 (в Москве),
8 800 200-00-35 (в других регионах России).
Оригинал документов необходимо направить в ближайшее отделение Альфа-Банка.
Государственная программа поддержки многодетных семей
АО «Альфа-Банк» участвует в реализации государственной программы помощи многодетным семьям на базе Федерального Закона № 157 от 03.07.2019 г.
Законом предусмотрено право заемщика на получение государственной поддержки для целей полного или частичного погашения задолженности по ипотечному кредиту (займу) в размере не более 450 тыс. рублей .
Основные параметры программы:
- Цель — помощь многодетным семьям в погашении задолженности по ипотечным кредитам.
- Участники программы — семья (мать/отец), у которых родился третий/последующие дети с 1 января 2019 г. по 31 декабря 2022 г.
Заемщик и его дети должны быть гражданами Российской Федерации, при этом не учитываются дети, в отношении которых гражданин был лишен родительских прав или в отношении которых было отменено усыновление. - Оператор программы — АО «ДОМ,РФ», единый институт развития в жилищной сфере.
- Сумма поддержки — не более 450 тыс. руб., направляется на полное/частичное погашение обязательств по ипотеке (однократно в рамках одного ипотечного кредита заключенного до 01.07.2023 г.).
В случае, если она меньше 450 тыс. рублей, оставшаяся часть суммы может быть направлена на погашение процентов. - Виды жилья — квартира, объект ИЖС, земельный участок (предоставленный под ИЖС), приобретенный у физического или юридического лица на территории РФ или жилое помещение приобретенное по договору участия в долевом строительстве или соглашению (договору) об уступке прав требований по указанному договору в соответствии с положениями Федерального закона от 30 декабря 2004 года N 214-ФЗ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации».
Порядок действий:
- Направьте письмо о получении государственной помощи gp450@alfabank.ru
- Банк предоставит консультацию и направит необходимый перечень документов.
- Предоставьте комплект документов в Банк способом, указанным в Кредитном договоре.
- Банк проверит его на предмет соответствия установленным требованиям.
- При положительном результате проверки, комплект документов направляется в АО «ДОМ.РФ» для проведения итогового анализа и принятия решения.
- При положительном результате итоговой проверки, АО «ДОМ.РФ» перечисляет денежные средства в счет погашения задолженности по ипотечному кредиту.
- Банк, при поступлении денежных средств, осуществляет погашение задолженности и информирует об этом АО «ДОМ.РФ».
Необходимый перечень документов:
PDFПеречень документов339,7 КБ
PDFЗаявление о направлении средств господдержки381,3 КБ
PDFПояснительная записка133,3 КБ
PDFСогласие на обработку персональных данных ДомРФ 18летний136,9 КБ
PDFСогласие на обработку персональных данных ДомРФ 14летний137,5 КБ
PDFСогласие на обработку персональных данных ДомРФ заявитель и до 14 лет137,7 КБ
Обращаем внимание, что заемщик (солидарные должники) несет предусмотренную действующим законодательством Российской Федерации ответственность за предоставление кредитору (займодавцу) недостоверных сведений, а также неподлинных документов.
Подробнее:
Федеральный закон № 157 от 03.07.2019 г. «О мерах государственной поддержки семей, имеющих детей, в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и о внесении изменений в статью 13.2 Федерального Закона «Об актах гражданского состояния».
Постановление Правительства РФ № 1170 от 07.09.2019 г. «Об утверждении правил предоставления субсидий Акционерному обществу «ДОМ.РФ» на возмещение недополученных доходов и затрат в связи с реализацией мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и Положения о реализации мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам)».
Прием обращений: gp450@alfabank.ru
Ипотечные каникулы
АО «Альфа-Банк» содействует своим ипотечным заемщикам, оказавшихся в трудной жизненной ситуации и готов предоставлять ипотечные каникулы на срок не более 6 месяцев.
Вы можете оформить ипотечные каникулы (льготный период) в любой момент в течение срока действия кредитного договора если:
- Потеряли работу.
- Получили инвалидность 1 или 2 группы.
- Были нетрудоспособны более 2 месяцев подряд.
- У Вас увеличилось количество лиц, находящихся на иждивении.
- У Вас снизился совокупный среднемесячный доход (всех Заемщиков по кредитному договору) за последние 2 месяца на более 30%
Обязательные условия:
- Вы попали в трудную жизненную ситуацию.
- Сумма кредита на момент выдачи не должна превышать 15 млн. руб.
- Жилье, приобретенное посредством ипотечного кредита, является единственным.
- Ранее Вы не изменяли условия кредитного договора по своему требованию.
Вы можете:
- не вносить платежи в полном объеме в течение от 1 до 6 месяцев.
- определить и вносить комфортный платеж в течение срока от 1 до 6 месяцев.
При любом из выбранных Вами вариантов платежи/разница в платежах переносится на конец срока действия Вашего действующего графика, срок увеличивается на срок ипотечных каникул.
При осуществлении частично-досрочного погашения в первую очередь погашаются обязательства, неуплаченные Вами во время ипотечных каникул.
Для спокойного разрешения сложившихся у Вас жизненных обстоятельств и трудностей в течение ипотечных каникул Банк НЕ:
- предъявляет требование о досрочном исполнении обязательств
- обращает взыскание на предмет ипотеки
- передает в БКИ информацию об отсутствии платежей в течение ЛП (кроме случаев нарушения сроков уплаты платежей во время ЛП, когда по Вашему требованию платеж был уменьшен)
Порядок действий:
- Направьте письмо о трудной жизненной ситуации на kanikuly@alfabank.ru
- Банк предоставит консультацию и направит необходимый перечень документов.
- Предоставьте комплект документов в Банк способом, указанным в Кредитном договоре.
- Банк проверит его и примет решение (Вам будет направлено уведомление).
Необходимый перечень документов:
PDFПеречень документов для предоставления льготного периода440,6 КБ
Срок рассмотрения требования Банком — 5 рабочих дней с даты поступления (в течение 2 рабочих дней запрос у Вас подтверждающих документов).
При этом Банк в праве отказать в удовлетворении Вашего требования на предоставление ипотечных каникул при несоответствии указанным требованиям Федерального Закона № 76 от 01.05.2019 г.
PDFТребование о предоставлении льготного периода725,8 КБ
Обращаем внимание, что заемщик (солидарные должники) несет предусмотренную действующим законодательством Российской Федерации ответственность за предоставление кредитору (займодавцу) недостоверных сведений, а также неподлинных документов.Обращаем внимание, что заемщик (солидарные должники) несет предусмотренную действующим законодательством Российской Федерации ответственность за предоставление кредитору (займодавцу) недостоверных сведений, а также неподлинных документов.
Подробнее:
Федеральный закон № 76 от 01.05.2019 г. «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части особенностей изменения условий кредитного договора, договора займа, которые заключены с заемщиком —физическим лицом в целях, не связанных с осуществлением им предпринимательской деятельности, и обязательства заемщика, по которым обеспечены ипотекой, по требованию заемщика».
Законы с изменениями:
- ФЗ-102 от 16.07.1998 г. «Об ипотеке (залоге недвижимости)»
- ФЗ-152 от 11.11.2003 г. «Об ипотечных ценных бумагах»
- ФЗ-218 от 30.12.2004 г. «О кредитных историях»
- ФЗ-353 от 21.12.2013 г. «О потребительском кредите (займе)»
- ФЗ-218 от 13.07.2015 г. «О государственной регистрации недвижимости»
- Налоговый кодекс РФ
Прием обращений: kanikuly@alfabank.ru
Источник