Добрый день. Подскажите какую сумму налога я должна буду заплатить? Квартира покупалась в ипотеку. В банке был взят кредит на сумму 1 600 0000. Стоимость квартиры была 2 300 344.17. На… Читать далее
Мария О. · 23 марта
3,0 K
ndflservice.ru — онлайн сервис по заполнению налоговой декларации 3-ндфл. · ndflservice.ru
Добрый день!
Как следует из Вашего вопроса, Вы приобрели квартиру, стоимостью 2 300 344,17. Из них кредитные средства — 1600 000.
Также за 2019 год Вы подали декларацию в связи с покупкой на возврат, к возврату 112206. Вы планируете продажу в 2020 году?
В таком случае, в 2021 году Вам нужно будет заполнить декларацию 3-ндфл, в ней заявить продолжение получения вычета в связи с покупкой квартиры (факт продажи не лишает Вас права на вычет в связи с покупкой), а также задекларировать доходы, полученные от продажи квартиры.
В декларации указываете доход от продажи 3 400 000. Также указываете кадастровую стоимость (если кадастровая стоимость, умноженная на 0,7 меньше 3 400 000, она ни на что не повлияет; если больше, тогда Вашим доходом будет являться кадастровая стоимость, умноженная на 0,7). Предположим, кадастровая меньше.
Затем применяете вычет в части расходов, в том числе в расходы можно включить уплаченные проценты по ипотеке на дату продажи. Итого: 3 400 000 — 2 300 344,17 — 123795,41 — 168865,27 — 163345,79 — сколько заплатите процентов за 2020 год до продажи = 643649,36.
643649,36*0,13 = 83674 налог. В то же время Вы заявили вычет при покупке (с 2 млн рублей налоговая должна выплатить 260 000, за 2019 год Вы получите 112206, итого задолженность за налоговой 147794), получается взаимозачет: 147794-83674 = 64120. При указании справки 2-ндфл за 2020 год (если налог в ней удержан больше 64120) налоговая Вам выплатит еще 64120 рублей.
Плюс, Вы также можете заявить уплаченные проценты, еще с них будет возврат. Но, если процентов уплачено не много, возможно, имеет смысл их не заявлять (если планируете еще покупки в ипотеку), так как проценты можно заявить только по одной недвижимости на выбор.
Дополнительная информация по вычетам при продаже жилья.
Да продажа осуществляется в данный момент. На данный момент кадастровая стоимость 2262790.71 какая в итоге сумма… Читать дальше
Продаю квартиру за 5000000р., а дом покупаю за 4000000р. Можно ли сделать взаимозачет по налогам и как? Квартира в собственности год.
ndflservice.ru — онлайн сервис по заполнению налоговой декларации 3-ндфл. · ndflservice.ru
Добрый день!
Покупка и продажа планируются в одном году? Если так, тогда:
Вам нужно будет заполнять декларацию, в ней задекларировать доходы от продажи квартиры и заявить право на вычет за покупку жилого дома (если ранее вычеты при покупке жилья не получали).
- Определяется Ваш доход: либо 5 млн рублей, либо кадастровая стоимость, умноженная на 0,7. Какая сумма больше, то и Ваш доход.
Затем выбираете вычет, то есть доход Вы можете уменьшить либо на 1 млн рублей, либо на подтвержденные расходы, которые у Вас были, когда Вы покупали квартиру (согласно договора покупки).
- Заявляете право на вычет 2 млн рублей в связи с покупкой.
В итоге: допустим, ранее Вы купили квартиру за 3 500 000, кадастровая 3 млн рублей, тогда:
5 млн рублей — 3,5 млн рублей = 1,5 млн рублей.
1,5 млн — 2 млн (вычет при покупке) = минус 500 000. Это означает, что если также укажете справку 2-ндфл за выбранный год, налоговая Вам вернет до 65 000. То есть налога нет, есть задолженность налоговой. Если справку 2-ндфл не указываете, налог 0, возврат 0.
Подробнее о взаимозачете тут.
Подробнее о продаже квартиры по цене ниже кадастровой.
Как избежать налога с продажи квартиры находящейся в собств менее 3 лет?
Онлайн-сервис по возврату налогов. Заполним декларацию 3-НДФЛ, проконсультируем по… · ndflka.ru
Есть различные варианты, как можно минимизировать налог с дохода от продажи квартиры или не платить его вовсе.
Если продаётся квартира, срок владения которой менее минимального (с 01.01.2016 года менее 5 лет), то необходимо отчитаться в налоговой, а также рассчитать налогооблагаемую базу и НФДЛ к уплате (13% с дохода).
При определении дохода от продажи недвижимости можно учесть расходы на её приобретение:
2 100 000 – 1 500 000 = 600 000 руб. – Ваш доход от продажи.
Налог к уплате (13%) составит 78 000 руб.
Вы также можете воспользоваться имущественным вычетом при приобретении продаваемой квартиры, если ранее данным правом никогда не пользовались, и полностью освободиться от уплаты налога. Если при продаже этой квартиры, даже за вычетом расходов на её покупку, у Вас появится сумма налога к уплате, можно сделать взаимозачет.
Взаимозачет на примере:
Ваш вычет при покупке квартиры – 1 500 000 руб.
НДФЛ к возврату из бюджета – 195 000 руб.
НДФЛ при продаже квартиры за вычетом расходов на приобретение – 78 000 руб.
НДФЛ к уплате в бюджет – 0 руб.
НДФЛ к возврату из бюджета 117 000 руб.
Таким образом, Вы не только ничего не платите, но у Вас ещё есть возможность вернуть из бюджета удержанный, например, Вашим работодателем налог.
Если Вы использовали своё право на имущественный вычет ранее при покупке другой недвижимости, уменьшайте доход за счёт расходов на лечение, обучение своё и детей, взносы на ИИС.
Прочитать ещё 4 ответа
Как считается сумма налога с продажи квартиры? Цена покупки — цена продажи * 13%? (подробнее в описании)
Добрый день, Михаил
Вы вправе заявить имущественный вычет в сумме 1 млн. руб. То есть сумма налога к уплате составит 325 тыс руб (3500 000 — 1 000 000) *13%. Или же вместо получения имущественного налогового вычета уменьшить сумму своих облагаемых налогом доходов на сумму фактически произведенных и документально подтвержденных расходов, связанных с приобретением этого имущества (пп.2 п.2 ст.220 НК РФ). То есть сумма налога к уплате составит 65 000 руб. ((3500 000 — 3 000 000) * 13%). При условии, что у Вас есть все подтверждающие покупку документы (договор купли-продажи, платежные документы и т.п.)
Сумма в 450 000 руб. не учитывается при продаже квартиры. Но Вы вправе заявить имущественный вычет на сумму документально-подтвержденных расходов на ремонт (при условии, что Вы ранее не возмещали НДФЛ при приобретении квартиры и не включали расходы на ремонт в сумму к возврату).
Согласно пп. 4 и 5 п.3 ст. 220 НК РФ:
в фактические расходы на приобретение квартиры, комнаты или доли (долей) в них могут включаться следующие расходы:
расходы на приобретение квартиры, комнаты или доли (долей) в них либо прав на квартиру, комнату или доли (долей) в них в строящемся доме;
расходы на приобретение отделочных материалов;
расходы на работы, связанные с отделкой квартиры, комнаты или доли (долей) в них, а также расходы на разработку проектной и сметной документации на проведение отделочных работ;
5) принятие к вычету расходов на достройку и отделку приобретенного жилого дома или доли (долей) в них либо отделку приобретенной квартиры, комнаты или доли (долей) в них возможно в том случае, если договор, на основании которого осуществлено такое приобретение, предусматривает приобретение не завершенных строительством жилого дома, квартиры, комнаты (прав на квартиру, комнату) без отделки или доли (долей) в них;
То есть помимо подтверждающих ремонт документов в договоре купли-продажи должно быть указано, что квартира продается именно без отделки (Письмо Минфина России от 24.08.2010 N 03-04-05/9-492).
Если все вышеперечисленные условия соблюдены, Вы вправе в декларации 3-НДФЛ помимо доходов от продажи недвижимости (3500 000 — 3 000 000) заявить имущественный вычет на ремонт данной квартиры к возмещению в сумме 58 500 руб. (450 000 * 13%).
Прочитать ещё 5 ответов
Здравствуйте! Купил квартиру в 2018г., планирую в 2020г. ее продать за эту же сумму. Нужно ли будет платить налог?
Сайт о налогах граждан России. Вопросы и ответы, подробные разъяснения, бланки документов… · vashnal.ru
Неизвестно нужно вам платить налог или нет.
Это зависит от кадастровой стоимости квартиры. Действительно при расчете налога вы вправе уменьшить доход от продажи квартиры на расходы по ее покупке, которые подтверждены документально. Но вашим доходом будут считать наибольшую сумму:
- или продажную цену квартиры по договору купли-продажи;
- или 70% от ее кадастровой стоимости.
В результате может получиться так, что вам придется заплатить налог.
Например, вы купили и продали квартиру за одну и ту же сумму — 2 млн. рублей. Ее кадастровая стоимость 4,2 млн. руб. Вашим доходом считают:
4 200 000 руб. х 70% = 2 940 000 руб.
Вы вправе ее уменьшить на расходы по покупке квартиры. В результате ваш доход, облагаемый налогом, составит:
2 940 000 — 2 000 000 = 940 000 руб.
С него причитается налог:
940 000 х 13% = 122 200 руб.
Если же продажная цена квартиры по договору больше 70% от ее кадастровой стоимости, то, действительно, налог платить не надо. В этой ситуации ваш доход, облагаемый налогом, составит:
2 000 000 — 2 000 000 = 0 руб.
Нет дохода — нет налога. Но декларацию по налогу нужно сдать в любом случае.
Добавлю, что по этой квартира вы вправе получить имущественный налоговый вычет как покупатель недвижимости (если ранее вы таким вычетом не пользовались). Он дополнительно уменьшит ваш доход, облагаемый налогом.
Прочитать ещё 3 ответа
Выгодно ли досрочно гасить ипотеку?
Ремонт телефонов, планшетов, ноутбуков в Липецке. https://48remont.ru
Конечно выгодно, особенно в начале погашения, так как в большинстве случаев, проценты «съедают» почти весь платёж. Получается вы только «кормите» банк, а основной долг почти не погашаете. К примеру, я брал 1350000 в ипотеку, в феврале 2020 года. На 24.06.2020 я уже отдал без учета процентов 475000 рублей и должен теперь 875000 рублей. Если бы я погашал ипотеку минимальными платежами (13000 руб), эту сумму я погасил бы только в ноябре 2031 года! Через 11 лет!
Прочитать ещё 8 ответов
Источник
недвижимостьЦИАН — база объявлений о продаже и аренде недвижимостиhttps://www.cian.ru/help/about/rules-legal/
- Журнал
- Вопросы риэлтору
советы
27 июня 2019・Вся Россия 5 659 14
Добрый день.
Проясните пожалуйста:
Квартира по ипотеке ( она же сумма ипотечного кредита) 3 млн. руб
Стоимость продажи квартиры 4 млн. руб.
На день продажи квартиры, по ипотеке выплачено 500000 руб. ( включая проценты и основной кредит)
Как правильно рассчитать налог? Откуда берется величина расходов по квартире?
Спасибо.
Советы 14
Арман БарекянЛучший совет
ПровереноЦИАН
Участник программы «Работаю честно»
Служба контроля качества регулярно проверяет
объявления данного агента
Узнать подробнее
27 июня 2019,
12:27
Галина, если квартира находится в собственности менее минимального предельного срока владения, то Вам выгоднее всего уменьшить величину дохода, полученного от продажи имущества, на фактически произведённые и документально подтверждённые расходы, непосредственно связанные с приобретением этого имущества. Нюансов очень много, лучше найдите консультанта в своём регионе, сходите на встречу.
Галина27 июня 2019,
12:37
А что является расходами: процент по ипотеке за выплаченный период? страховка? услуги нотариуса?
Добрый день, о чем речь идет, о налоге на имущество или налоге с продажи квартиры?
Налог с продажи от суммы кредита, взятого и выплаченного, не зависит. Есть цена продажи в договоре и срок владения квартирой. Может у вас нет налога вообще. Какой срок владения квартирой? Ипотека — это способ расчета и источник ваших денег на покупку. Это на налог не влияет.
Галина27 июня 2019,
12:21
Речь о налоге с продажи.
я же могу заплатить налог одним из двух вариантов: 1 с получением имущественного вычета и 2 уменьшение доходов на величину расходов. Правильно?
Дмитрий Каредва
ПровереноЦИАН
Участник программы «Работаю честно»
Служба контроля качества регулярно проверяет
объявления данного агента
Узнать подробнее
27 июня 2019,
12:29
Добрый день! Рассчитывая НДФЛ при продаже, вы можете учесть документально подтверждённые расходы на приобретение. В них можно включить: непосредственно стоимость квартиры по договору купли-продажи, проценты уплаченные по ипотеке (Письмо Минфина от 22 июня 2015 г. N БС-4-11/10707@). В случае приобретения квартиры в новостройке без отделки при условии, что это отражено в договоре — расходы на отделку. Для конечного расчёта привлеките специалиста очно.
Дмитрий Каредва
ПровереноЦИАН
Участник программы «Работаю честно»
Служба контроля качества регулярно проверяет
объявления данного агента
Узнать подробнее
27 июня 2019,
13:00
По вопросу включения расходов на специалиста в документально подтвержденные расходы на приобретение есть два противоположных мнения. Я придерживаюсь того, что расходы на специалиста, привлеченного к продаже в расходы на приобретение включить нельзя.
Галина27 июня 2019,
12:38
Спасибо. Оплата этого специалиста, тоже может быть включена в сумму расходов?
Жаль, что в этой ветке нет людей, которые ведут дебаты о некомпетентности риэлторов…
Дмитрий Каредва
ПровереноЦИАН
Участник программы «Работаю честно»
Служба контроля качества регулярно проверяет
объявления данного агента
Узнать подробнее
27 июня 2019,
16:39
Людмила Юрьевна, а о чьей некомпетентности конкретно речь?
Не совсем понятен ваш комментарий.
Андрей Поздеев27 июня 2019,
19:38
Галина доброго времени суток! Для расчета величины налогов и учета расходов необходимо вам дополнить излагаемую вами информацию следующими данными которые напрямую вытекают из требования Налогового Кодекса. Статья 217.1 НК РФ определяет ряд условий которые необходимо учесть при расчете налога:
1. Был ли вам возмещен налоговый имущественный вычет на сумму ипотеки и процентов?
2. Какая кадастровая стоимость вашего объекта? Превышает ли сумма сделки продажи вашего имущества 70% порог кадастровой стоимости. В некоторых объектах, включая новостройки, имеется превышение кадастровой стоимости над фактической суммой продажи. А это повод для увеличения налога.
3 Входили в вашу сделку продажи суммы которые тратятся на неотвратимые улучшения? Суммы на ремонт закладывалась в договор продажи или нет?
4. Ну и самое главное срок владения вами объекта?
Без этих показателей сложно дать корректный ответ. Ссылаться на какие — либо нормативы думаю не корректно. Основное действие по расчету складывается из договора купли-продажи и обязательств прописанных в нем. Дополните информацию и получите рецепт!
Компетенция риэлторов имеет своё направление — продажа недвижимости. А рецепты по оптимизации налогов дают юристы. Это будет правильней и надежней.
Дмитрий Каредва
ПровереноЦИАН
Участник программы «Работаю честно»
Служба контроля качества регулярно проверяет
объявления данного агента
Узнать подробнее
27 июня 2019,
20:14
Андрей, потрудитесь аргументировать свои минусы. С чем конкретно в комментарии Армана и в моем комментарии вы не согласны. Половина постоянно отвечающих здесь — юристы с большим опытом работы, другая половина — риэлторы с ещё большим практическим опытом, в том числе и в области налогов. Мы с уважением относимся друг к другу, стараемся быть корректными и всегда аргументировать свою позицию. О «неотвратимых» улучшениях никогда не слышал, это повод поставить вам минус)?
Андрей Поздеев28 июня 2019,
23:46
Уважаемые коллеги Дмитрий и Арман, я постарался ответить на вопрос Галины и немного вас поддержать в части возражений на реплику Людмилы Юрьевны Билан « о ведении дебатов о не компетентности». Могу предположить, что тему которую здесь развивают используют для набора лайков и соответствующих баллов. Балы , рейтинги, но мне показалось что прозвучал внятный вопрос с отсутствием пояснений и условий сделки. Читая сообщения дал свой комментарий.
На мой взгляд конкретного ответа не последовало, но стоит лайк. ??? Причём не ☝️ один..?
В отношении неотвратимых улучшений, то здесь все понятно. Это элементарный экономический термин применяемый в правовых целях. Он звучит во всех нормативных актах связанных с привлечением денежных средств с целью улучшения качества объекта недвижимости. Смысл и содержание термина не относится к услугам не связанным с качественными характеристиками объекта. И не могут быть приняты в расходы налоговыми органами при исчислении налогов. Один нюанс для новостроек — услуги по продаже объекта входят в стоимость объекта и не вычленяются.
По моему ответ простой и понятный, если нужно изменить лайк — то не проблема. Но только вопрос не разрешён, на мой взгляд — ТАК ГДЕ СОВЕТ?
Дмитрий Каредва
ПровереноЦИАН
Участник программы «Работаю честно»
Служба контроля качества регулярно проверяет
объявления данного агента
Узнать подробнее
29 июня 2019,
0:28
Андрей, добрый вечер! Не совсем понятно, как ваше возмущение по поводу плюсов нашим ответам от коллег соотносится с плюсами, которые вы ставите себе в своих же блогах. Это тоже баллы, рейтинги… Тут, видимо, действует принцип: «Сам себя не похвалишь….». Ну да ладно. Наверное, я работаю в параллельной с вами вселенной, потому что во всех нормативных актах мне встречался термин «неотделимые улучшения». Насколько будут грамотными и полезными ваши советы — время покажет, а пользователи и коллеги — оценят.
Андрей, здравствуйте. Мне тоже показались странными пальцы вниз Арману и Дмитрию от Вас. Коллеги написали всё верно, а конкретный ответ дать нет возможности при отсутствии документов. Позиция » Я считаю, что Вы собираете лайки, и вот Вам нате» выглядит по меньшей мере странной. От профессионала ожидаешь объективности суждений, а не эмоциональных порывов. Что касается терминологии, то я никогда не слышал термина «неотвратимые улучшения». Неотвратимость означает то, что нельзя предотвратить. То есть, нечто неизбежное. В гражданско-правовой терминологии используется термин «неотделимые улучшения». Это такие улучшения, которые невозможно отделить от имущества, не причинив ему вред. Разные вещи — согласитесь…
На форуме есть определённая этика поведения. Мы не меряемся коронами, и не пытаемся опустить друг друга. Даже в том случае, если кто-то ошибся. Разумный человек сам поймёт ошибку и примет к сведению. Форум не только для расширения клиентской базы, но и для обучения.
Источник
Статья акутальна на: Июль 2020 г.
А если раздел имущества и долгов супругов происходит в судебном порядке, то банк будет участником этого гражданского процесса.
Однако на практике квартира в залоге может быть продана с согласия банковской компании, но для этого необходимо выполнение определенных условий.
При самостоятельной продаже заемщик сам ищет потенциального покупателя. Не стоит скрывать от него то, что квартира еще находится под залогом у банка.
Бесплатная консультация юриста
Если вы найдете покупателя, готового рискнуть, сделка состоится. Но сначала вы должны будете получить от него деньги, закрыть ипотеку, снять с квартиры обременение в пользу банка — и только потом продать ее по договору купли-продажи.
Если вы продали недвижимость, то есть получили доход, вы обязаны отчитаться об этом в налоговые органы. Ведь в Росреестре зарегистрировали переход права от вас на другое лицо. То есть государство получила сведения о вашей сделке, вы собственноручно или через своего представителя по доверенности, подписали заявление о регистрации перехода права.
Поймите одну важную вещь при определении цены квартиры — чем меньше она стоит, тем быстрее вы ее продадите. Ставьте рыночную цену, а лучше немного выше той, что хотели изначально. Вы получите конечную цену в результате торгов с покупателем. Чтобы определить цену — проконсультируйтесь, сколько стоит квадратный метр в вашем районе и какие квартиры вообще есть в продаже.
Директор нашей компании в январе 2014 года купил квартиру в ипотеку. Следующей весной он рассчитается с банком и получит новое свидетельство без отметки о залоге. Затем руководитель планирует сразу продать недвижимость. Надо ли ему подавать декларацию и платить НДФЛ, если с даты нового свидетельства не пройдет еще и трех лет?
Несмотря на то, что пенсия у многих пожилых людей небольшая и выжить на нее достойно нельзя, налоговые льготы для пенсионеров при продаже квартиры не предусмотрены. Этот вопрос не будет подниматься и в дальнейшем.
Новый владелец квартиры добавляет остаток средств для погашения долга по займу с помощью перевода на реквизиты банка.
Особенные категории граждан, которые имеют право на получение вычета: Для многих ипотека – единственный способ обзавестись собственным жильем. На недвижимое имущество, приобретенное по ипотечному кредиту, налог уплачивается на общих основаниях.
Как продать квартиру в ипотеке?
Вы находите покупателя, он погашает ваш кредит, банк и регистрирующий орган снимают с квартиры обременение в виде залога. После этого квартиру продают по договору купли-продажи.
Продать квартиру не платя налог можно в лишь в определенных случаях, предусмотренных законодательством. Вычет не стоит путать с возвратом излишне удержанных налогов при покупке квартиры. В первом случае уменьшается налогооблагаемая база, во втором – заявителю возмещается часть уплаченных им налогов с целью частичной компенсации затрат.
Еще один случай, когда налог, размер которого 13% не будет уплачиваться, это продажа приватизированной недвижимости, если она во владении до 3 год.
Виды налогового сбора при ипотечном кредите
Чтобы обеспечить качество материалов и защитить авторские права редакции, многие статьи на нашем сайте находятся в закрытом доступе.
При этом неважно, каким путем эта недвижимость попала в собственность продавца: наследование имущества, приватизация жилья, покупка или дарение квартиры. Здесь играет роль дата регистрации в ЕГРП — именно от нее будут отталкиваться, отсчитывая период владения. Чтобы использовать эту возможность, необходимо написать заявление в налоговые органы по месту регистрации.
Потому что здесь передачей денежных средств занимается финансовая организация, которая предоставляет заем покупателю. Есть ли риски для продавца: Проверять состояние квартиры перед покупкой обязательно каждому покупателю.
Рассмотрим каждый вариант подробнее: Данный вид сделки отличается от обычного отчуждения квартиры, где передача имущества осуществляется по стандартному договору.
Надо ли платить налоги на квартиру или дом, если они куплены в ипотеку и какие? Однозначно, в момент покупки их платить не нужно.
Налог на квартиру менее 3-х лет.
Чаще всего сначала заключается предварительный договор, в котором продавец и покупатель прописывают условия будущего основного договора купли-продажи: стоимость квартиры, размер аванса, дату подписания основного договора, ответственность стороны, по вине которой может не состояться основной договор.
Сделайте генеральную уборку везде. Будущий покупатель должен видеть пространство. Во-вторых, квартира не должна быть голой. Если вы вывезли свою мебель, купите мебель из икеи. Квартира должна быть обставлена, чтобы покупатель мог видеть габариты и понимать, что из своей мебели он может разместить.
Для заполнения 3-НДФЛ при продаже квартиры, находящейся в собственности менее 3 лет, необходимо правильно исчислять период владения недвижимостью.
При реализации жилища и приобретении другой жилой недвижимости в одном налоговом периоде, можно рассчитывать на налоговый вычет.
Если заемщик выполняет такие действия без согласования банка, то в случае спорной ситуации права на квартиру передаются банку, что прописано в статье 301 Гражданского кодекса страны.
А вы приобрели квартиру в 2012 году, поэтому вас изменения не коснуться. Так как ваша покупка квартиры совершена до 1 января 2020 года (сентябрь 2012 года), то вы уже можете не переживать, вам не нужно будет подавать декларацию после продажи, поскольку 36 месяцев после покупки уже прошли.
В данном случае рекомендуется обратиться за помощью к специалистам и грамотным риелторам, которые помогут облегчить и ускорить процедуру оформления.
Продажа квартиры менее 3 лет в собственности и покупка новой квартиры
Проведение сделки купли-продажи, где задействовано третье лицо скорее долго и трудоемко, чем сложно и опасно.
Я купил квартиру в ипотеку. Могу ли я ее продать, если кредит еще не выплачен, и квартира находится в залоге у банка?
Финансовая компания и плательщик по кредиту смогут получить свою сумму от продажи только тогда, когда договор нового собственника пройдет регистрацию в Росреестре.
Потому что банк заинтересован только вернуть свои деньги, а сколько останется бывшему владельцу – не важно. В итоге банк продает быстро и дешево, забирает себе то, что ему причитается, плюс комиссию «за труды», а если еще что-то осталось – отдает бывшему владельцу квартиры.
А нам хочется, чтобы наш покупатель погасил наш кредит. 2. Может кто подскажет, правильно ли я считаю налог с продажи квартиры? Цель — максимально уменьшить сумму налога))) квартира будет оформлена на 4 собственников, двое из которых несоверш.
Так же, как и имущественный, земельный налог взимается не в момент приобретения дома, а начиная со следующего года. При этом перечисляется в бюджет он также ежегодно по одному разу до 1 декабря.
Если вы взяли ипотечный кредит и купили жилье, это не значит, что купленную вами квартиру нельзя продать. Можно, но с разрешения банка. Причин может быть несколько. Первая и банальная — вы не можете платить ипотеку. Продаете квартиру и получаете разницу между ценой продажи и долгом банку, которы необходимо вернуть.
В свою очередь, физическое лицо становится налогоплательщиком тогда, когда у него возникает право собственности на недвижимое имущество.
Как взымается налог с продажи ипотечной квартиры
Поэтому такой способ продажи ипотечной квартиры, хоть он простой и быстрый, но довольно дорогостоящий для Продавца.
Это самый лучший вариант, поскольку квартиру с ипотекой продавать сложнее: скорее всего, вы отпугнете часть покупателей или потеряете в деньгах.
При реализации долей в недвижимом имуществе, дольщики обязаны выплачивать налоговые сборы в процентном соотношении в зависимости от размера имеющихся у них долей. Каждый выплатит ровно столько, сколько составила фактическая прибыль или размер полученной от продавца суммы.
Второе — квартира вас не устраивает, семья у вас выросла. Вы хотите новую квартиру — просите банк о продаже.
Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.
В этой ситуации есть выход – продажа квартиры . Но перед тем, как продать ипотечную квартиру, обязательно нужно заручиться согласием банка-кредитора! Большинство банков соглашаются на продажу, однако нужно уточнить условия сделки, ведь они могут оказаться далеко не самыми выгодными для вас. Можно ли продать ипотечную Ипотека основывается на трёх договорах – купли-продажи, кредита и залога.
Налог с продажи квартиры по ипотеке
С каждым годом продать квартиру становится сложнее. Когда совершается та или иная сделка по продаже недвижимости, необходимо разобраться в сопутствующих этой сделке обстоятельствах. Например, какой берется процент налога с продажи обычной квартиры или ипотечной собственности.
В налоговом кодексе РФ указано, что при продаже недвижимости, размер пошлины составляет 13% от суммы продажи. Чтобы эту сумму можно было не уплачивать, то жилье (дом, дача, квартира) должно быть собственностью продавца не менее 3-х лет.
Примечание: это правило было действительно для всех владельцев недвижимости (не коммерческой), которая приобреталась до 1 января 2016 года.
Что касается квартир и другого жилья, которое покупалось после этой даты, вступают в силу новые правила налогообложения:
- налог при продаже квартиры отсутствует, если она приобреталась за собственные или ипотечные средства, и была в собственности продавца больше 5 лет;
- также НДФЛ при продаже не облагается жилье, полученное в дар, в качестве наследства, было приватизировано или получено вследствие договора на пожизненное содержание. Но опять же, оно должно пробыть в собственности не менее 3 лет;
- пошлина уплачивается в обычном размере, если недвижимость пробыла к моменту продажи меньше срока, указанного в 1 и 2 пунктах.
Для лучшего понимания вышесказанного, приведем пример:
Ответ: Петрову И.П. платить налог не требуется, потому что жилье было им приобретено до 01.01.2016 г., и он считался его владельцем не меньше 3-х лет.
Налоговый вычет
Для того чтобы уменьшить сумму налога при продаже недвижимости, которая пробыла в собственности меньше 3-х лет, можно использовать налоговый вычет. Размер его, согласно закону, составляет 1 млн. рублей. Этот вычет отнимается от суммы стоимости жилья. Пошлиной в 13% облагается остаток.
Если вы хотите продать квартиру в Москве, то особых отличий в процедуре вы не увидите. Она ничем не отличается от проведения аналогичных сделок в других частях России. И налог с продажи ипотеки в Москве останется прежним. Но есть одна особенность, которую можно применить только для собственности в Москве – это высокая стоимость жилья. Именно этот нюанс заставляет людей, желающих продать свою жилплощадь, задумываться, как уменьшить налоговые выплаты.
Не секрет, что доход от сделки сильно увеличивается за счет сокращения налогов. Московские цены на недвижимость всегда были высокими. Поэтому продавать квартиру выгодно в любом случае. Даже если взять 1% всей суммы, то получается хорошая прибыль.
Но как уже говорилось, освобождены от пошлины могут быть лишь те, кто является хозяином жилья не менее 3 лет (с 01.01.2016 – не менее 5 лет), а стоимость недвижимости не должна превышать 1 млн. рублей. Если применить это правило к Москве, то становится ясно, что найти жилье стоимостью меньше 1 млн. рублей столице, достаточно проблематично. И все равно придется платить 13%.
Сэкономить на продаже недвижимости в Москве, можно изначально занизив стоимость жилплощади. Этот вид «махинации», до недавнего времени, считался самым популярным и позволял избегать уплаты НДФЛ. Смысл ее таков: продавец указывал в документах сумму меньшую 1 млн. руб., а оставшуюся – получал на руки.
На данный момент такая сделка стала практически невозможной, из-за ужесточения контроля со стороны налоговых служб. Такая махинация легко может быть раскрыта, даже по тому факту, что в Москве нет недвижимости по такой цене. Вследствие чего, нарушение законодательства при купле-продаже жилья влечет за собой большие неприятности для продавца и покупателя.
Следует знать о введении новых правил для определения цены сделки. Это может быть полезным, например, если сильно занижена сумма сделки. С 01.01.2016 г. сумма НДФЛ будет высчитываться исходя из кадастровой стоимости, будь это: дом, дача, квартира или земельный участок.
Примечание: кадастровая стоимость, это цена на жилье, которая занесена в ГКН (государственный кадастр недвижимости). Определяют ее по заказу органов власти, а производят оценку независимые оценщики. Выбор оценщиков делают органы власти (они могут быть местными или региональными), которые в последствии подписывают с ними договоренность.
Если в документе о купле-продаже будет указана цена меньшая, чем 70% от кадастровой, то не имеет значения то, что было написано в договоре. При нахождении налоговой базы нужно будет применить сумму, которая равна 70% этой стоимости. При этом, стоимость, указанная в кадастре, должна быть актуальна на 1 января того года, в котором будет производиться регистрация собственности на нового владельца.
Но на жилье, которое было куплено до 01.01.2016 года, при начислении налога на доход от продажи, кадастровая стоимость этой недвижимости не учитывается.
Можно ли и как продать ипотечную квартиру
Однажды взяв на себя ипотечные обязательства, можно попасть в такую ситуацию, когда ипотека становится непосильной ношей. Не платить по долгам или платить частично – не выход, ведь долг будет расти, увеличивая шансы на потерю жилья. В этой ситуации есть выход – продажа квартиры. Но перед тем, как продать ипотечную квартиру, обязательно нужно заручиться согласием банка-кредитора! Большинство банков соглашаются на продажу, однако нужно уточнить условия сделки, ведь они могут оказаться далеко не самыми выгодными для вас.
Можно ли продать ипотечную квартиру
Ипотека основывается на трёх договорах – купли-продажи, кредита и залога. Купив квартиру в кредит, вы, конечно, станете её владельцем. Но до того момента, пока вы не рассчитаетесь с ипотекой, квартира будет в залоге у банка. Никаких действий с вашей, да, с вашей квартирой в этом случае сделать будет невозможно до полного расчета с банком.
По смыслу 37 статьи закона об ипотеке квартирой можно распорядиться так:
- продать;
- подарить;
- обменять;
- внести в качестве вклада в кооператив или товарищество.
При этом обязательно согласие банка. Но в договоре залога может быть напрямую предусмотрен запрет на отчуждение заложенного жилья, поэтому, если уж решили продавать, сначала сходите в банк.
В любом случае банк рассматривает каждую ситуацию индивидуально. Если, например, клиент не в силах больше гасить кредит, банк, заинтере