Этой весной правительством была принята новая госпрограмма, согласно которой её участники могут взять ипотеку по льготной ставке — 6,5%. Иными словами, государство компенсирует банку разницу между стандартной ставкой по ипотеке (в среднем — 8,69%) и льготной, именно поэтому банки дают ипотеку под такой низкий процент.
Запсибкомбанк наряду с крупнейшими банками России в числе первых поддержал государственную инициативу. Первая сделка в Запсибкомбанке прошла 28 апреля2020 года в Тюмени — по новой льготной госпрограмме банк выдал 3 миллиона рублей.
На какое жилье можно взять ипотеку под 6,5%?
Вне зависимости от региона льготная ставка действует при покупке квартиры на первичном рынке у юридического лица:
- по договору участия в долевом строительстве или договору уступки;
- по договору купли-продажи.
Объект должен быть расположен в многоквартирном доме или домах блокированной застройки (в таунхаусах, дуплексах). Приобретение жилья у физических лиц, индивидуальных предпринимателей (ИП), а также инвестиционных фондов либо их управляющих компаний не предусмотрено.
Стоимость жилья при этом не ограничена, но размер кредита зависит от региона и составляет для Москвы, Московской области, Санкт-Петербурга и Ленинградской области — 8 миллионов рублей, для остальных регионов России — 3 миллиона рублей.
Отметим, что ограничение касается именно суммы кредита. При этом стоимость жилья может быть больше, а разницу семья оплачивает из собственных средств.
По условиям программы первоначальный взнос составляет минимум 20% от стоимости квартиры. Оплатить его можно полностью или частично средствами материнского (семейного) капитала после достижения ребенком трехлетнего возраста. Также, кроме собственных средств, можно использовать средства финансовой помощи из бюджетов субъектов РФ, местных бюджетов либо от организаций-работодателей.
Может ли банк поднять ставку выше 6,5%?
Ставка 6,5% устанавливается при комплексном страховании рисков и не меняется на протяжении всего срока действия договора. Первое — страхование жилого помещения, которое вы купили в ипотеку. Второй пункт включает страхование жизни, страхование от несчастного случая и болезни. Отказаться от первой страховки заемщик не может. От страхования жизни и здоровья отказаться можно, но ставка повысится до 7,5% годовых.
Если у вас есть ранее одобренная заявка, вы можете получить кредит в рамках программы в Запсибкомбанке. Для этого необходимо обратиться лично в офис банка или по телефону и заявить о своем желании. При актуальности документов, которые вы предоставляли ранее, заявка будет пересмотрена без предоставления дополнительных документов.
Как оформить льготную ипотеку
Процесс подачи заявки на ипотеку с господдержкой ничем не отличается от подачи иной заявки. Окончательное решение о предоставлении кредита, критериях оценки заемщиков принимает банк. При рассмотрении заявки на ипотеку у каждого банка свои требования к возрасту заемщика, его доходу, стажу.
— В Запсибкомбанке кредитные специалисты принимают заявки в офисах банка, при этом в текущих условиях рекомендуем вам воспользоваться сайтом банка и подать заявку онлайн. Если вы уже выбрали объект недвижимости у застройщика, заявку на кредит вы можете подать у застройщика или в агентстве недвижимости (если в выборе объекта вам помогали риелторы). В настоящее время у Запсибкомбанка со всеми крупными застройщиками и агентствами недвижимости Тюмени выстроен процесс взаимодействия при проведении сделок с использованием ипотеки, — прокомментировал вице-президент ПАО «Запсибкомбанк» Андрей Шевелёв.
Для оформления ипотечного кредита потребуется базовый комплект документов:
- паспорт гражданина РФ;
- подтверждение дохода по форме 2-НДФЛ;
- копия трудовой книжки, заверенная работодателем;
- дополнительные документы (СНИЛС, ИНН).
Клиенты, которые получают зарплату на карту Запсибкомбанка, могут предоставить только паспорт.
Сколько можно сэкономить с господдержкой?
Рассмотрим на примере. Если вы решили приобрести двухкомнатную квартиру в Тюмени стоимостью 3,5 миллиона рублей, вам нужно внести первоначальный взнос в размере 20% (700 000 рублей). В ипотеку оформляете 2,8 миллиона рублей по ставке 6,5%. Срок кредита — 20 лет. По аннуитетной системе (когда вносятся равные суммы каждый месяц) платеж составит 20,9 тысячи рублей. А по стандартной ипотеке (ставка 8,9%) — 25 тысяч рублей. Экономия за весь срок кредита — 993 тысячи рублей.
Льготная ставка действует без ограничения по количеству лет — до конца срока действия кредитного договора. Но стоит поторопиться — кредитный договор по новой госпрограмме должен быть заключен не позднее 1 ноября2020 года включительно.
ПАО «Запсибкомбанк»
Источник
Программы социальной ипотеки в 2020 в Тюмени — предложения для льготных категорий граждан. Здесь представлено 39 программ под ставку 0.1% для врачей, бюджетников и др. Изучите условия банков Тюмени, работающих с социальной ипотекой, и выберите подходящее предложение.
Поиск социальной ипотеки в Тюмени
Льготная ипотека
от 6.1 %
до 12 млн
до 240 мес
Получить кредит
Сравнительная таблица льготных ипотек в Тюмени
Газпромбанк
6.1%Ставка в год
16 985 Платеж / мес
1 057 368 Переплата
Показать еще 2
Банк «Открытие»
4.7%Ставка в год
15 505 Платеж / мес
790 916 Переплата
Показать еще 4
Инвестторгбанк
4.84%Ставка в год
15 650 Платеж / мес
816 942 Переплата
Показать еще 2
Райффайзенбанк
4.99%Ставка в год
15 805 Платеж / мес
844 982 Переплата
Плюс Банк
7.4%Ставка в год
18 427 Платеж / мес
1 316 820 Переплата
Банк ВТБ
7.4%Ставка в год
18 427 Платеж / мес
1 316 820 Переплата
Показать еще 2
Россельхозбанк
8.7%Ставка в год
19 930 Платеж / мес
1 587 393 Переплата
Показать еще 4
СберБанк
0.1%Ставка в год
12 325 Платеж / мес
218 507 Переплата
Показать еще 4
Банк ДОМ.РФ
1.4%Ставка в год
12 325 Платеж / мес
218 507 Переплата
Показать еще 1
Совкомбанк
1.9%Ставка в год
12 778 Платеж / мес
300 091 Переплата
Показать еще 1
Росбанк
3.2%Ставка в год
14 298 Платеж / мес
573 577 Переплата
Промсвязьбанк
3.99%Ставка в год
14 784 Платеж / мес
661 073 Переплата
Абсолют Банк
5.49%Ставка в год
16 331 Платеж / мес
939 590 Переплата
Показать еще 3
Уралсиб
5.5%Ставка в год
16 342 Платеж / мес
941 500 Переплата
ТрансКапиталБанк
5.9%Ставка в год
16 769 Платеж / мес
1 018 470 Переплата
УБРиР
8.45%Ставка в год
19 636 Платеж / мес
1 534 519 Переплата
Отзывы об ипотеках социальная в Тюмени
Оставить отзыв
Некачественная работа специалистов банка, отказ в ипотеке
22 января 2020 года я обратился в отделение Ак Барс Банка в г. Тюмени для подачи заявки на ипотеку. Специалист (очень приятная в общении, вежливая и обходительная девушка) Екатерина после сбора всех документов позвонила мне и сообщила, что заявка одобрена в полном объёме и я могу приехать за «Ипотеч…Читать далее
Владимир ТюменьАк Барс Банк
Социальная ипотека в городе Тюмень – специальный вид державной помощи, предоставляемый отдельным слоям населения. Поддержка состоит в выделении льготникам определенной суммы для покупки жилой недвижимости. Решение об отчислении денежных средств по программе социальной ипотеки 2020 принимается в местных органах власти отдельно взятого региона. Материальная помощь может быть предоставлена:
- в виде оплаты государством за часть кредитного жилья;
- в виде предложений недвижимого имущества, продающегося по заниженной стоимости;
- в виде компенсации процентов по кредиту в Тюмени на недвижимость.
Размеры помощи и процентов согласно программе льготной ипотеки в городе Тюмени
Величина госсубсидии этого года составит не менее 30% от цены квартиры или частного дома, для семей с детьми до 18 лет – не менее 35% от расценок на жилплощадь. Окончательные суммы государственной помощи и предоставляемые льготы по ипотеке устанавливаются на местах. Начисления зависят от региона месторасположения недвижимого имущества, его цены за квадратный метр, а также наличия в семье несовершеннолетних.
Банк Тюмени, который гарантированно выдает льготный кредит на строительство жилья в городе — Сбербанк. При этом первый взнос составит 10-20% оценочной стоимости недвижимости, а годовой процент будет равен 9,9-11,5%. Социальную ипотеку несколько на других условиях также выдает российское Агентство ипотечного кредитования. Банк по заявлению в срочном порядке принимает решение о выдаче ссуды.
Кому выдается социальная ипотека в городе Тюмени
Законодательством предусматриваются отдельные категории граждан, которым в особом порядке предоставляются льготы по ипотеке:
- Семьи, где супруги не достигли 35-летнего возраста.
- Работники бюджетных структур.
- Малоимущие семьи, проживающие в условиях, непригодных для жилья.
На сегодняшний день социальная ипотека — одна из самых удобных, выгодных и востребованных программ в банковском кредитовании.
Источник
Социальная ипотека в Тюмени и Тюменской области действует в соответствии с Законом Тюменской области от 3.08.1999 г. N 128 «О предоставлении субсидий и займов гражданам на строительство или приобретение жилья в Тюменской области за счет средств областного бюджета» (в дальнейшем по тексту — Закон N 128), который определяет основы регулирования отношений в сфере предоставления социальных выплат и займов на строительство или приобретение жилья за счет средств областного бюджета гражданам РФ, имеющим право на их получение.
Право на получение безвозмездной субсидии на строительство или приобретение жилья имеют постоянно проживающие (с соблюдением правил регистрации) на территории области не менее 5 лет российские граждане, нуждающиеся в улучшении жилищных условий и принятые на учет в качестве нуждающихся в жилье в органах местного самоуправления и в организациях.
Первоочередное право на предоставление им безвозмездной субсидии имеют:
- Граждане, жилье которых признано в установленном порядке непригодным для проживания и ремонту или реконструкции не подлежит, а также малообеспеченные семьи с доходом на одного человека ниже величины прожиточного минимума, установленного в Тюменской области на момент подачи заявления.
- Работники бюджетной сферы, при общем стаже работы в этой сфере более 15-ти лет.
- Молодые семьи, семьи, воспитывающие детей-инвалидов.
- Граждане, имеющие на попечении детей-сирот.
- Многодетные семьи, в том числе неполные многодетные семьи, имеющие 3-х и более детей в возрасте до восемнадцати лет.
Безвозмездная субсидия предоставляется на строительство или приобретение жилья, соответствующего санитарным и техническим правилам и нормам, износ приобретаемого жилья должен быть не более 25%, по норме предоставления площади жилого помещения по договору социального найма в государственном жилищном фонде, но не более нормы площади жилья:
- 18 м2 общей площади — на одного члена семьи, состоящей из 3-х и более человек;
- 42 м2 общей площади — на семью из 2-х человек;
- 33 м2 общей площади — на одиноко проживающего человека.
Размер безвозмездной субсидии определяется в зависимости от отношения месячного дохода на 1-го члена семьи гражданина, получающего безвозмездную субсидию, к базовой сумме, равной 100 рублям, и времени ожидания после постановки на учет в качестве нуждающегося в жилье в соответствии с приложением N 1 к Закону N 128.
Безвозмездная субсидия на приобретение или строительство жилья за счет средств областного бюджета предоставляется в размере от 5% до 70% среднерыночной стоимости жилья на момент принятия комиссией решения о предоставлении субсидии, но не более разницы между стоимостью имеющегося у претендента жилья в жилом фонде, соответствующем санитарным и техническим правилам и нормам, и приобретаемого или строимого жилья.
Предоставление субсидии производится по решению комиссии с выдачей гражданину свидетельства о предоставлении безвозмездной субсидии со сроком действия не более 6 месяцев.
Гражданин, которому выделена безвозмездная субсидия, заключает с уполномоченным исполнительным органом государственной власти Тюменской области или юридическим лицом, определенным в порядке, установленном действующим законодательством, соответствующий договор, в котором предусматривается срок выделения субсидии и порядок внесения гражданином своей доли средств за приобретаемое жилье.
Целевые жилищные займы для отдельных категорий граждан Тюмени и Тюменской области
Право граждан на получение целевого жилищного займа на приобретение или строительство жилья регулируется статьей 5 Закона N 128. Условия предоставления займов лицам, получившим свидетельства о предоставлении безвозмездной субсидии на строительство или приобретение жилья определяют:
- статья 5.1 Закона N 128 — для молодых семей;
- статья 5.2 Закона N 128 — для работников бюджетной сферы;
- статья 5.3 Закона N 128 — для ветеринарных специалистов.
Общий порядок предоставления займов гражданам на приобретение или строительство жилья устанавливает статья 6 Закона N 128.
Основные программы льготной ипотеки в Тюменской области и Тюмени
- Ипотека под 6% годовых
Ипотека под 6% годовых предоставляется на приобретение жилья на первичном рынке для российских семей, в которых после 1 января 2018 года родится второй ребенок и (или) последующие дети путем субсидирования процентной ставки по кредиту.
Субсидирование ипотеки означает, что оплату ставки по ипотечному жилищному кредиту свыше 6% перед банком берет на себя государство.
Субсидирование возможно только при исполнении в полном объеме заемщиком в течение указанного периода своих обязательств по уплате процентов за пользование кредитом в соответствии с условиями кредитного договора.
- 450 000 рублей на погашение ипотеки при рождении третьего ребенка
450 000 рублей на погашение ипотеки при рождении третьего ребенка или последующих детей в период с 1 января 2019 г. по 31 декабря 2022 г. предоставляется многодетным семьям, являющимся заемщиками по ипотечному жилищному кредиту, на основании положений Федерального закона от 03.07.2019 № 157-ФЗ «О мерах государственной поддержки семей, имеющих детей, в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и о внесении изменений в статью 13-2 Федерального закона «Об актах гражданского состояния» на заявительной основе.
Данная помощь многодетным семьям была анонсирована Президентом РФ в своем Послании Федеральному Собранию 20 февраля 2019 года.
- Сельская ипотека под 3 % годовых
Ипотека под 3 % годовых предоставляется сельским жителям на приобретение готового жилого помещения или жилого помещения (жилого дома) с земельным участком, строительство жилого дома, а также погашение взятого на эти цели кредита.
Льготное ипотечное кредитование сельских жителей является субсидируемым: разница между рыночной ставкой банка и льготной ставкой компенсируется из федерального бюджета. При этом, регионы могут выделять дополнительные средства на субсидирование кредита для селян. Таким образом, при максимальной ставке в 3% годовых при условии регионального софинансирования она может быть снижена до 0,1%.
Сельская ипотека под 3 % годовых начала работать с 1 января 2020 года.
- Ипотека с материнским капиталом
Ипотечный кредит с привлечением средств материнского капитала в качестве первоначального взноса является для кредитных организаций одним из стандартных банковских продуктов.
Такую возможность устанавливает часть 6 статьи 10 Федерального закона от 29 декабря 2006 года № 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей», предусматривающая направление средств материнского семейного капитала (МСК) на уплату первоначального взноса по кредиту (займу) и на погашение основного долга и уплату процентов по кредитам или займам на приобретение (строительство) жилого помещения, включая ипотечные кредиты.
Учёт лиц, имеющих право на материнский капитал, и выдачу соответствующих сертификатов осуществляет Пенсионный фонд РФ и его территориальные органы.
Территориальные отделения ПФ РФ Тюменской области
Последние новости по ипотеке г. Тюмени и Тюменской области
25.10.2020 г.
В Тюменской области существенно вырос объём ипотечного кредитования
В Тюменской области с начала запуска программы льготной ипотеки выдано 7 887 кредитов на общую сумму 19,974 млрд рублей. Об этом сообщает пресс-служба главного управления строительства региона.
19.05.2020 г.
Ипотека с господдержкой: как получить?
Потребность в жилье является базовой потребностью любого человека. По данным исследовательского агентства НАФИ, около 40% россиян нуждаются в улучшении жилищных условий – практически каждый второй гражданин РФ.
22.03.2020 г.
Ипотека платежом красна. Как не остаться без жилья и в долгах
Совокупная задолженность населения Тюменской области по всем видам кредитов за 2019 год увеличилась на 20% и почти половина этого долга приходится на ипотеку. Оформляя квартиру в кредит на несколько десятков лет вперед, никто не может быть уверенным в том, что «завтра» он точно сможет внести…
Все новости г. Тюмени и Тюменской области
Книги по жилищному кредитованию
Сегодня в продаже:
- Формирование ипотеки в догоняющих экономиках. Проблема трансплантации институтов
Издательство: Наука. Год: 2007.
Монография посвящена исследованию проблемы ипотеки в догоняющих экономиках на основе теории трансплантации (импорта) институтов из одной экономической среды в другую. Изучаются эволюции институтов жилищного кредитования за два века и недавний опыт создания ипотеки в странах Восточной Европы…
- Федеральный закон «Об ипотеке (залоге недвижимости)»
Издательство: Норматика. Год: 2017. Серия: Кодексы. Законы. Нормы.
Федеральный закон принят Государственной Думой 24 июня 1997 года. Одобрен Советом Федерации 9 июля 1998 года (в ред. Федеральных законов от 09.11.2001 № 143-ФЗ, от 11.02.2002 № 18-ФЗ, от 24.12.2002 № 179-ФЗ, от 05.02.2004 № 1-ФЗ, от 29.06.2004 № 58-ФЗ, от 02.11.2004 № 127-ФЗ, от 30.12.2004 № 214-ФЗ, от 30.12.2004 № 216-ФЗ, от 04.12.2006…
Источник
- Главная
- Ипотеки
- Социальная ипотека
- Тюмень
Социальная ипотека в 2020 году в Тюмени — государственные программы для бюджетников, врачей, молодых специалистов и других категорий. Изучите условия социальной ипотеки в Тюмени, сравните 39 предложений, рассчитать платежи и оставить онлайн-заявку на кредит.
Найти социальную ипотеку в Тюмени
Найдено 39 социальных ипотек в Тюмени
Обновлено 31.10.2020
Лучшие предложения по Ипотекам
Льготная ипотека
Взять социальную ипотеку в 2020 году в Тюмени
Социальная ипотека в Тюмени подразумевает минимальные проценты и выбор оптимального пакета услуг. Она предназначается для льготников и социально незащищенных категорий граждан. С ее помощью можно:
- частично оплатить средствами государства долг,
- воспользоваться более низкими ставками,
- возместить часть выплат.
Такая программа позволяет рассчитать первоначальный взнос по минимальному тарифу и купить недвижимость по цене ниже рыночной. Соц. ипотека в Тюмени рассчитана на молодые и многодетные семьи, лица, принимающие участие в боевых операциях, бюджетных работников.
Программа «Социальная ипотека» выдается гражданам с хорошим опытом прошлого сотрудничества с банками, имеющим постоянную прописку и трудовой стаж. К достоинствам такого кредитования относится возможность получения быстрого ответа от банка, оказание помощи при оформлении документов.
Источник
