- Главная
- Ипотеки
- Социальная ипотека
- Калининград
Социальная ипотека в 2020 году в Калининграде — государственные программы для бюджетников, врачей, молодых специалистов и других категорий. Изучите условия социальной ипотеки в Калининграде, сравните 32 предложений, рассчитать платежи и оставить онлайн-заявку на кредит.
Найти социальную ипотеку в Калининграде
Найдено 32 — социальная ипотека в Калининграде
Обновлено 16.07.2020
Взять социальную ипотеку в 2020 году в Калининграде
Социальная ипотека в Калининграде подразумевает минимальные проценты и выбор оптимального пакета услуг. Она предназначается для льготников и социально незащищенных категорий граждан. С ее помощью можно:
- частично оплатить средствами государства долг,
- воспользоваться более низкими ставками,
- возместить часть выплат.
Такая программа позволяет рассчитать первоначальный взнос по минимальному тарифу и купить недвижимость по цене ниже рыночной. Соц. ипотека в Калининграде рассчитана на молодые и многодетные семьи, лица, принимающие участие в боевых операциях, бюджетных работников.
Программа «Социальная ипотека» выдается гражданам с хорошим опытом прошлого сотрудничества с банками, имеющим постоянную прописку и трудовой стаж. К достоинствам такого кредитования относится возможность получения быстрого ответа от банка, оказание помощи при оформлении документов.
Источник
Отзывы клиентов об ипотеке в Калининграде
Лучшие предложения от банков
Социальная ипотека в других регионах
Все банки и предложения в регионах и городах России
Что еще почитать, чтобы правильно выбрать ипотеку
Злободневное
Креативные рекламные ролики банков:
хайп, стёб и 18+Ещё не устали от чтения? Сделайте перерыв и насладитесь подборкой смешных и креативных роликов российских банков. Такую рекламу точно не захочется пропускать.
Дельные советы
Новый способ узнать остаток маткапитала
В октябре вступил в силу новый регламент ПФР. В нём даётся алгоритм получения информации об остатке материнского капитала. В статье расскажем, кому и зачем этот документ может пригодиться.
Ликбез
Банкам разрешили блокировать подозрительные операции
26 сентября 2018 года вступили в силу поправки сразу в три важных закона: «О банках и банковской деятельности», «О Центральном банке Российской Федерации» и «О национальной платёжной системе». Суть в том, что кредитным учреждениям разрешили блокировать подозрительные операции. Что это значит для клиентов банков, расскажем далее.
Для юридических лиц
Кредиты для ООО
Предприниматели нередко используют заёмные средства для развития бизнеса. Причём кредитование юридических лиц имеет ряд особенностей, которые обусловлены организационно-правовой формой компании. Разберёмся, как получить кредит для ООО без залога и поручителей.
Злободневное
Самые крупные кредиты в истории
В нашем представлении кредит – деньги, которые банк выдаёт человеку или организации. Но страны и финансовые учреждения тоже дают друг другу в долг. В статье мы собрали примеры крупнейших международных займов в истории.
Ликбез
Условия для избранных:
как стать VIP-клиентом банка«Как дела, мистер Льюис?» — «Думаю, облизывать надо сильнее!» (с) к/ф «Красотка» (США, 1990). Банки постоянно повышают уровень обслуживания, борясь за каждого клиента. Состоятельные люди стремятся попасть в категорию VIP, чтобы получить сервис по высшему разряду. Рассказываем, что даёт и сколько стоит VIP-статус.
Читать
все статьи
Изменение ставок
Челиндбанк пересмотрел ставки по ипотеке
8,9% годовых – по такой ставке в настоящий момент можно оформить жилищную ссуду в Челиндбанке. Cтавка актуальна для владельцев бизнеса, бюджетников и клиентов с положительной кредитной историей, для работников аккредитованных и системообразующих предприятий, а также зарплатных клиентов кредитно-финансовой структуры.Прочие категории
10 июня 2020
Изменение ставок
Газпромбанк повысил привлекательность программы рефинансирования ипотечных займов
8,9% годовых – по такой ставке в настоящий момент можно оформить ссуду в Газпромбанке на рефинансирование ранее полученных жилищных кредитов.Сумма займа в рамках пакета – от 100 тысяч до 45 млн рублей.Срок кредитования – от 1 года до 30 лет.Подать заявку на получение кредитных средств можно в отделении или на web-сайте ГПБ.Газпромбанк
02 июня 2020
Законодательство
МФО могут запретить завышать ставки по ипотеке
Правительство разработало проект правок в закон «О потребительском кредите», который предполагает введение ограничительных мер в отношении кредитных организаций. Речь идёт об ипотечных займах, ставки по которым превышают среднерыночное значение. Информация о законопроекте опубликована на официальном сайте ГД РФ.Авторы предлагают
17 апр 2020
Кто лучше
Банк «Левобережный» – в ТОП-30 крупнейших ипотечных банков РФ
По данным компании «Русипотека», по итогам 9 месяцев 2018 года банк «Левобережный» занял в рейтинге крупнейших ипотечных банков Российской Федерации 26-ю позицию по объёму кредитов, предоставленных на улучшение жилищных условий. В конце 2017 года «Левобережный» находился в рейтинге на 27-ой позиции.В январе-сентябре банк «Левобережный»
13 нояб 2018
Финансовые результаты
Абсолют Банк одобряет каждую пятую ипотечную заявку
За неполные 7 месяцев текущего года Абсолют Банк получил 45 тысяч заявок на выдачу ипотечных займов. По итогам отчётного периода заключено около 10 тысяч договоров ипотечного кредитования. Доля одобренных анкет-заявлений составила порядка 22%.В январе-июле финансовое учреждение выдало клиентам ипотечных займов на общую сумму 24
20 июля 2018
Изменение ставок
Энергобанк предлагает кредит на рефинансирование ипотеки
Энергобанк предлагает обладателям ипотечного займа получить кредит на его рефинансирование. Ставка по кредитной программе в настоящий момент снижена до 9,9% годовых. Чтобы уменьшить нагрузку на бюджет заёмщики также могут «отодвинуть» окончательный срок погашения ссуды.Оформить заём на рефинансирование жилищного кредита можно
15 июня 2018
Кто лучше
Абсолют Банк – один из лучших ипотечных банков СПб
По итогам прошедшего года Абсолют Банк вошёл в ТОП-5 кредитных учреждений России по объёму выдачи ипотечных займов на территории Санкт-Петербурга. С января по декабрь 2017 года в Северной столице кредитное учреждение профинансировало более 1300 сделок по покупке объектов недвижимости. Общий объём выданных средств составил 3,6 миллиарда
07 фев 2018
Кто лучше
У РосЕвроБанка одна из самых низких ставок по ипотеке
РосЕвроБанк вошёл в первую десятку кредитных учреждений России по величине процентной ставки, установленной для желающих приобрести в ипотеку жилое помещение на вторичном рынке недвижимости. В настоящий момент ипотечную ссуду на «вторичку» в РосЕвроБанке можно получить под 8,5% годовых. Это четвёртая по величине ставка на российском
11 сент 2017
Читать
все новости
Источник
Социальная ипотека в новостройках Калининграда и Калининградской области
Социальная ипотека в новостройках Калининграда и Калининградской области реализуется в соответствии с Законом Калининградской области от 2 июля 2012 г. N 129 «О мерах социальной поддержки отдельных категорий граждан в Калининградской области», в дальнейшем по тексту – Закон N 129, устанавливающем меры социальной поддержки лиц, осуществляющих приобретение жилых помещений на первичном рынке с использованием средств ипотечного жилищного кредита.
В соответствии с Законом N 129 лицам, указанным в статье 1, за счет средств областного бюджета предоставляются меры социальной поддержки в форме социальной выплаты на субсидирование части первоначального взноса по ипотечным жилищным кредитам (займам), полученным для приобретения жилья на первичном и вторичном рынке.
При этом под первичным рынком жилья понимается жилой фонд, введенный в эксплуатацию не ранее 1 января 2015 года либо не завершенный строительством, собственником (правообладателем) которого является организация — застройщик жилого дома, в котором приобретается квартира, либо иное юридическое лицо.
С 1 января 2017 года меры социальной поддержки в форме социальной выплаты на субсидирование части процентной ставки по ипотечным жилищным кредитам (займам), полученным для приобретения жилья на первичном рынке, предоставляются гражданам, включенным до 1 января 2017 года в порядке, установленном Правительством Калининградской области, в список граждан, имеющих право на субсидирование части процентной ставки по ипотечным жилищным кредитам (займам), полученным для приобретения жилья на первичном рынке.
Размер, порядок и условия предоставления отдельным категориям граждан мер социальной поддержки в форме социальной выплаты на субсидирование части первоначального взноса по ипотечным жилищным кредитам (займам), полученным для приобретения жилого помещения на территории Калининградской области утвержден Постановлением Правительства Калининградской области от 29 мая 2017 г. N 265 «О предоставлении отдельным категориям граждан мер социальной поддержки в форме социальной выплаты на субсидирование части первоначального взноса по ипотечным жилищным кредитам (займам), полученным для приобретения жилого помещения на территории Калининградской области», в дальнейшем по тексту — Порядок.
В соответствии с пунктом 4 Порядка право на получение социальной выплаты имеет гражданин Российской Федерации:
- не достигший на день подачи заявления о получении социальной выплаты возраста 36 лет;
- являющийся:
- либо педагогическим работником государственной (муниципальной) образовательной организации Калининградской области (далее — образовательная организация), имеющим стаж педагогической работы не менее трех лет;
- либо медицинским работником государственной медицинской организации Калининградской области (далее — медицинская организация) и имеющим стаж работы по специальности не менее трех лет, за исключением медицинских работников, относящихся к младшему медицинскому персоналу;
- проживающий на территории Калининградской области;
- относящийся к категории граждан, нуждающихся в жилых помещениях в соответствии со статьей 1 Закона Калининградской области от 2 июля 2012 года N 129 «О мерах социальной поддержки отдельных категорий граждан в Калининградской области»;
- заключающий (заключивший) договор ипотечного жилищного кредита (займа) после 1 января 2017 года;
- не улучшавший жилищные условия с использованием государственной поддержки за счет средств федерального и (или) областного бюджетов.
Размер социальной выплаты не может превышать 30 % стоимости, установленной договором приобретения жилого помещения или объекта долевого строительства. Оплата дополнительно приобретаемой (приобретенной) площади жилого помещения сверх рассчитанного размера общей площади жилого помещения производится за счет средств гражданина.
Основные программы льготной ипотеки в Калининградской области и Калининграде
- Ипотека под 6% годовых
Ипотека под 6% годовых предоставляется на приобретение жилья на первичном рынке для российских семей, в которых после 1 января 2018 года родится второй ребенок и (или) последующие дети путем субсидирования процентной ставки по кредиту.
Субсидирование ипотеки означает, что оплату ставки по ипотечному жилищному кредиту свыше 6% перед банком берет на себя государство.
Субсидирование возможно только при исполнении в полном объеме заемщиком в течение указанного периода своих обязательств по уплате процентов за пользование кредитом в соответствии с условиями кредитного договора.
- 450 000 рублей на погашение ипотеки при рождении третьего ребенка
450 000 рублей на погашение ипотеки при рождении третьего ребенка или последующих детей в период с 1 января 2019 г. по 31 декабря 2022 г. предоставляется многодетным семьям, являющимся заемщиками по ипотечному жилищному кредиту, на основании положений Федерального закона от 03.07.2019 № 157-ФЗ «О мерах государственной поддержки семей, имеющих детей, в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и о внесении изменений в статью 13-2 Федерального закона «Об актах гражданского состояния» на заявительной основе.
Данная помощь многодетным семьям была анонсирована Президентом РФ в своем Послании Федеральному Собранию 20 февраля 2019 года.
- Сельская ипотека под 3 % годовых
Ипотека под 3 % годовых предоставляется сельским жителям на приобретение готового жилого помещения или жилого помещения (жилого дома) с земельным участком, строительство жилого дома, а также погашение взятого на эти цели кредита.
Льготное ипотечное кредитование сельских жителей является субсидируемым: разница между рыночной ставкой банка и льготной ставкой компенсируется из федерального бюджета. При этом, регионы могут выделять дополнительные средства на субсидирование кредита для селян. Таким образом, при максимальной ставке в 3% годовых при условии регионального софинансирования она может быть снижена до 0,1%.
Сельская ипотека под 3 % годовых начала работать с 1 января 2020 года.
- Ипотека с материнским капиталом
Ипотечный кредит с привлечением средств материнского капитала в качестве первоначального взноса является для кредитных организаций одним из стандартных банковских продуктов.
Такую возможность устанавливает часть 6 статьи 10 Федерального закона от 29 декабря 2006 года № 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей», предусматривающая направление средств материнского семейного капитала (МСК) на уплату первоначального взноса по кредиту (займу) и на погашение основного долга и уплату процентов по кредитам или займам на приобретение (строительство) жилого помещения, включая ипотечные кредиты.
Учёт лиц, имеющих право на материнский капитал, и выдачу соответствующих сертификатов осуществляет Пенсионный фонд РФ и его территориальные органы.
Территориальные отделения ПФ РФ Калининградской области
Последние новости по ипотеке г. Калининграда и Калининградской области
31.05.2020 г.
Коронавирусный кредит: как устроена новая льготная ипотека в России
На фоне пандемии коронавируса правительство России для поддержки строительной отрасли запустило программу льготной ипотеки. По этой программе жители страны могут взять жилищный кредит со ставкой до 6,5%. Но — только на строящееся или недавно построенное жильё. Тем не менее, новая ипотека довольно…
28.04.2020 г.
Правительство РФ выделило 6 млрд рублей на финансирование льготной ипотеки
Правительство России выделило Минфину из резервного фонда 6 млрд рублей на финансирование льготной ипотеки. Деньги в качестве субсидии предоставляются компании «Дом.РФ» «на цели возмещения кредитным и иным организациям недополученных доходов по жилищным (ипотечным) кредитам (займам),…
29.03.2020 г.
Как рефинансируют кредиты в банках Калининграда
В каких случаях и кому стоит прислушаться к предложению рефинансировать ипотеку? И может ли человек самостоятельно ответить на эти вопросы? Можно ли рефинансировать другие кредиты — на покупку автомобиля, просто потребительские кредиты? На эти вопросы нам помогли найти ответы наши эксперты.
Все новости г. Калининграда и Калининградской области
Книги по жилищному кредитованию
Сегодня в продаже:
- Федеральный закон «О накопительно-ипотечной системе жилищного обеспечения военнослужащих»
Издательство: Омега-Л. Год: 2019. Серия: Законы РФ.
Настоящий Федеральный закон устанавливает правовые, организационные, экономические и социальные основы накопительно-ипотечной системы жилищного обеспечения военнослужащих…
- Секрет ипотечного счастья
Издательство: Грифон. Год: 2016.
Эта книга рассказывает о том, как в наше сложное время взять ипотеку при очень скромных доходах и быстро её отдать. Главный герой повествования — простой молодой человек с позитивным взглядом на жизнь и чётко поставленными целями. Следуя правильным приоритетам и не боясь воплощать самые неожиданные решения, он достигает того, чего…
Источник
Получить ипотеку с господдержкой в Калининграде сегодня могут не только бюджетники, но и молодые родители, а также те, кто просто нуждается в жилье. Можно стать участником сразу нескольких программ, и тогда ипотека вообще обойдётся бесплатно.
Банк или фонд?
Государство, желая дать гражданам возможность приобрести жильё на льготных условиях, использует самые разные механизмы. Один из успешных — материнский капитал, который можно направить на покупку или строительство жилья. Второй механизм — компенсация банкам потерь по процентам: и сегодня банки активно предоставляют гражданам ипотеку с господдержкой по сниженным процентным ставкам.
Разрабатываются целые ипотечные программы с самыми разными условиями. Федеральные программы реализуются через «ДОМ.РФ» (ранее — АИЖК) — специально созданную государством структуру для повышения качества и доступности жилья.
В Калининграде региональные программы ипотеки с господдержкой реализует Фонд жилищного и социального строительства — этот институт создавался правительством области для улучшения жилищных условий калининградцев. Он является оператором «ДОМ.РФ», а также строит жильё и выдаёт ипотечные займы — на покупку как своих квартир, так и жилья у других застройщиков. И здесь пока самые выгодные процентные ставки и весьма интересные ипотечные программы.
«Наши региональные программы делались в дополнение к федеральным, которые реализуются через банк «ДОМ.РФ». Но наши программы более обширные, с большим охватом участников», — рассказывает заместитель директора фонда по ипотеке Владислав Готовка.
Льготная ипотека по сниженной ставке
Региональная программа «Льготная ипотека» интересна прежде всего своей низкой процентной ставкой. Причём эта ставка фиксированная на весь период кредитования.
«Сейчас минимальная ставка по программе — 6,9% годовых при условии, что первоначальный взнос составит 50% от стоимости жилья и более. Но больше 8,5% ставка в любом случае не будет. Даже без страховки ставка не будет выше 9,2%. На этой неделе ключевые игроки на кредитном рынке подняли ставки по ипотеке, сейчас там базовая — 10,5%, — говорит эксперт. — Наша ставка сегодня очень выгодна для калининградцев».
Участниками этой программы могут стать работники бюджетной сферы, государственные и муниципальные служащие, малообеспеченные граждане, а также те, кто признан нуждающимся в жилье. Причём интересный момент: нуждающийся в улучшении жилищных условий — это не тот, кто стоит в некой очереди на жильё. Решение о нуждаемости человека в жилье принимает фонд, исходя из норматива.
«Если квартира, где проживает человек, меньше по площади, чем предусмотрено нормативом, то соискателю достаточно принести подтверждающие документы, и мы сами будем принимать решение, — говорит Владислав Готовка. — Норматив зависит от числа членов семьи, проживающих на одной территории. Если человек живёт один, площадь квартиры должна быть не более 33 квадратных метров, чтобы он был признан нуждающимся в жилье. Если в квартире живут двое — то не более 42 квадратных метров. Если одну квартиру делят трое или более человек — норматив составляет 18 метров на человека».
То есть квартира для семьи из трёх человек должна быть по площади не более 54 кв. м (18х3=54) — тогда члены семьи могут быть признаны нуждающимися в улучшении жилищных условий и стать участниками программы.
«По сути, участниками этой программы могут стать очень многие. Ведь мы знаем множество примеров, когда молодые супруги живут в однокомнатной квартире площадью 35–40 квадратных метров — они имеют право на льготную ипотеку», — рассказывает заместитель главы фонда.
Но есть уточнение: для участия в программе человек должен покупать квартиру в доме, построенном не позже 2012 года.
Когда рождаются дети
С 2018 года в Калининградской области действует ещё одна программа ипотеки с господдержкой — для семей с детьми. Если в семье в 2018–2019 годах родился ребёнок, причём не важно, первый, второй, третий или т.д., то семья имеет право на субсидию на погашение процентов по ипотеке. И эту субсидию она будет получать до трёхлетия ребёнка.
«Пока ребёнку не исполнится один год, возмещение по процентам составит 100 процентов. С года до двух лет — 75 процентов, а с двух до трёх лет — 50 процентов, — объясняет Владислав Готовка. — Но стоит обратить внимание: фонд возмещает именно проценты — то есть ту сумму в ежемесячном платеже по кредиту, которая идёт в уплату процентов, а не основного долга. Но при аннуитетных платежах в первые годы ипотеки основная часть суммы идёт как раз на проценты по кредиту, а значит, для заёмщика этот механизм очень выгоден».
Эта программа была внедрена для того, чтобы молодые семьи смогли улучшить свои жилищные условия и при этом рождаемость бы не падала, подчёркивает он.
Но что делать тем семьям, где рождаются дети, а ипотеку уже взяли?
«Семьи могут стать участниками программы, если договор был оформлен с 1 апреля 2018 года по 31 декабря 2019 года. А квартира куплена в доме постройки после 2012 года. Но если ипотека уже была раньше, а ребёнок родился сейчас, то заёмщик может рефинансировать предыдущий заём как у нас в фонде, так и в любом другом банке», — рассказал эксперт.
Эта программа утверждена до конца 2019 года, о необходимости её продления будет решено ближе к концу года.
Для молодых специалистов
Для молодых педагогов и медиков действует региональная программа по субсидированию первоначального взноса по ипотеке. Размер субсидии врачам и учителям будет зависеть от числа членов семьи и размера квартиры. Например, при покупке трёхкомнатной квартиры размер субсидии составит около 450 тысяч рублей, говорит эксперт.
Также фонд реализует и федеральную программу поддержки молодых семей, где родился второй, третий ребёнок и т.д.
«Семья при рождении детей получает льготную процентную ставку: шесть процентов при рождении второго ребёнка до достижения им трёх лет. Если рождается третий ребёнок — льготная ставка будет действовать до достижения им пяти лет», — говорит Готовка.
По его словам, сегодня в регионе есть примеры, когда люди становились участниками сразу нескольких госпрограмм. Педагог из Гурьевска купил в ипотеку трёхкомнатную квартиру и стал участником сразу четырёх государственных программ. Он использовал средства материнского капитала для первоначального взноса, затем получил субсидию как учитель, стал участником программы по ипотеке с процентной ставкой в 6% и по ещё одной программе получает возмещение процентной ставки. То есть ипотека пока для него фактически бесплатна, говорит Готовка.
Материал подготовлен в рамках проекта минфина Калининградской области «Повышение уровня финансовой грамотности жителей Калининградской области».
Дополнительная информация — по телефону горячей линии (звонок бесплатный) 8-800-555-85-39 или на сайте fingram39.ru.
Партнерский материал
Источник
